Мой путь к миллиону

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования и получить прибыль

Миниатюра к статье Как выбрать ПАММ счет для инвестирования и получить прибыль

Всем привет!

Сегодня я поделюсь своим видением, как выбрать ПАММ счет для инвестирования, это может показаться удивительным. Ведь я сама являюсь управляющим ПАММ счета Tradelike.ru, который на текущий момент входит в ТОП 20 лучших ПАММ счетов Альфа-Форекс. Но как знают мои читатели, я стараюсь сформировать пассивный доход.

А инвестирования в ПАММ счета приносит довольно высокую доходность, правда как правило высокая доходность неизбежно связанна с риском финансовых потерь, поэтому весьма важно знать как правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования, дабы избежать потерь и получить прибыль. К тому же, многими блогерами активно раскручивается тема денежных вложений в форекс торговлю, что в свою очередь способствует ее популяризации. Все это приводит к тому, что многие люди, зачастую не очень искушенные в вопросах инвестирования, так или иначе, начинают интересоваться этой тематикой.

Но, несмотря на то, что информации об инвестировании в ПАММ проекты можно найти довольно много, системные рекомендации о том, как правильно надо производить выбор управляющего ПАММ счетом можно встретить не часто. Поэтому в предлагаемых Вашему вниманию материалах я и попытаюсь систематизировать те моменты, на которые надо обращать внимание при выборе ПАММ-счета для дальнейших денежных вложений.

Простыми словами, в данной статье я буду формировать для себя ПАММ портфель, который в обозримом будущем будет приносить стабильный пассивный доход, для начала опишем правила которыми я буду руководствоваться, а далее подойдем к критериям  выбора ПАММ счета.

Перед тем как начать инвестировать, нужно определиться с целями и средствами. С начала октября я планирую на инвестиции в ПАММ счета выделить около 5000 долларов и рассчитываю, что мой ПАММ портфель принесет мне в течение 9-ти месяцев около 100% прибыли.

Основные правила при составление ПАММ портфеля:

  1. Не заниматься инвестициями взаймы

Не важно, решили ли вы инвестировать в ПАММ счета, или какой либо другой проект. Всегда стоит вкладываться только той суммой, которую вы готовы потерять.

  1. Диверсифицируйтесь

Все в курсе народной поговорки о том что: “не стоит класть все яйца в одну корзину”. Этот же принцип мы будем учитывать при составление ПАММ портфеля.

  • 60% инвестиций пойдут в консервативные счета
  • 20% в средне рисковые
  • 20% в счета с высоким риском

 

  1. Защищайте прибыль

Многие вкладчики в ПАММ счета, порой настолько увлекаются что забывают ради чего все изначально затевалось. И совсем забывают про вывод средств. Я же планирую что после того как мои инвестиции в ПАММ счета принесут прибыль равную вложенным средствам, я полностью выведу изначальные инвестиции. Что в дальнейшем позволит мне рисковать только прибылью, что весьма и весьма комфортно.

Итак, с правилами и общими целями разобрались. Теперь переходим к вопросу: как правильно выбрать ПАММ счет. Так как торгую я у брокера Альфа-Форекс, портфель ПАММ счетов я буду подбирать на их площадке.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Скажу сразу, мы будем анализировать не по какому то одному критерию, а использовать комплексный подход, самый важный параметр.

  1. Время жизни ПАММ счета/Доходность/Капитализация

Да, мы имеем сразу три пункта, однако по отдельности они не представляют никакого интереса. Ведь порой счет с капитализацией в 3000 Usd, может существовать более года. Но как управляющий будет торговать когда инвестиции превысят 30.000 а то и 50.000 Usd. Как это отобразится на доходности? Ведь зачастую при увеличение капитализации ПАММ-счета снижается и доходность, а риск при этом не всегда снижается. Одним словом парадокс! А что касается доходности? Я не вижу смысла вкладываться в ПАММ счета, которые дают меньше 25% прибыли в год? Не проще ли вложить их ОФЗ?

Следовательно, в рейтинге ПАММ счетов настраиваем фильтр по заданным параметрами и смотрим, что у нас получается.

топ рейтинга сбалансированных ПАММ счетов
скрин ТОП 14 из рейтинга ПАММ счетов Альфа-Форекс

Вроде как есть из чего выбирать.

  1. Стратегия торговли

Если вы новичок в торговле, то понять стратегию которой придерживается управляющий на первый взгляд сложно. Однако разобраться в этом нужно, так  как это возможность обучения на чужом опыте. Да и к тому же многие управляющие к своему ПАММ счету в разделе оферта кратко пишут о своей стратегии.  К примеру: ПАММ-счет Romanov Portfolio

оферта счета Romanov Portfolio
скрин ПАММ счета Romanov Portfolio

Который входит в ТОП 10 лучших ПАММ счетов Альфа Форекс, однако если мы проанализируем его торговлю то увидим что за весь период он совершил только 6-ть сделок, как пишет сам управляющий он просто на все бабло купил индекс SnP 500. Стоит ли вкладываться в данный ПАММ счет? Что мешает вам самому купить индекс SnP? Ведь как минимум вы сэкономите на оферте.

  1. Вычет из прибыльных сделок, убыточных

акцент на отрицательных сделках
скрин ПАММ счета Archer

Кривая доходности зачастую отображает необъективную информацию, она может показывать прибыль в 80% годовых, но по факту ПАММ счет является убыточным. Разберем на примере ПАММ счета Archer чья доходность на текущий момент составляет 77% годовых, но если вычесть из суммы прибыльных сделок отрицательные то мы увидим что данный счет в целом приносит убыток. Если вас интересует вопрос, почему тогда доходность положительная? Все дело в том что ее расчет основан на капитале управляющего с учетом реинвестиций.

  1. Просадка

Многие блогеры пишут что при выборе ПАММ счета, данный параметр является основным и является самым объективным отображением риска и я с ними согласна. Однако, все не так просто. Разберем на примере ПАММ счета Сокровища Дракона. Данный счет на площадке Альфа Форекс является легендарным и мало кто из управляющих заработал своим инвесторам денег больше чем он.

просадка и загрузка депозита
скрин ПАММ счета сокровища дракона

Если же смотреть в графе просадка, то мы увидим что она не превышает 5-10% что весьма круто, но есть еще один параметр как загрузка депозита. А она в каждой сделке близка к 100%, при этом управляющий берет 1-3% прибыли за сделку. С точки зрения математики риск в данном ПАММ счете запредельный и когда он реализуется вопрос времени. Подтверждением этому выступает  крах другого его ПАММ счета под названием Бросок Тигра.  

Тем не мене забегая вперед, скажу что данный ПАММ счет найдет место в моем портфеле, в категории высоко рисковые по причине того что мне весьма интересна его стратегия, а если вы не в курсе? Инвесторам в графе история, доступна информация по закрытым и открытым сделкам, что позволяет анализировать торговлю и набираться необходимого опыта.

открытые и закрытые сделки
скрин истории торговли одного из ПАММ счетов

Продолжая же тему параметра просадки, то она нам подсказывает не только о возможном риске, но и в целом показывает как управляющий держит удар. И при выборе ПАММ счета ее нельзя рассматривать без категории доходность. Если на истории просадка составляет до 50% а доходность превышает 100% годовых, то почему бы не инвестировать в данный ПАММ счет? Еще стоит обращать внимание при каком уровне капитализации была просадка. Вдруг управляющий ее имел когда он был только в начале своем пути и капитализация его счета не превышала 3000 Usd.

  1. Возможность обратной связи

Площадка Альфа Форекс позволяет общаться с управляющим через поле сообщения. Однако же, если ПАММ счет будет ликвидирован, возможность связи потеряется. Так что я стараюсь выбирать те счета у которых есть группа в ВК либо сайт. Ведь если будет неудача и управляющий потеряет мои деньги, будет так приятно написать ему что он “казел”. В общем, шучу при выборе ПАММ счета, это не является основным параметром, а просто приятное дополнение.

Ну что? С основной частью закончили, теперь переходим к выбору ПАММ счетов.

Выбираем лучшие ПАММ счета Альфа-Форекс

Теперь дело за малым и осталось лишь применить теоретические знания на практике и наконец выбрать лучшие ПАММ счета для инвестирования.  Рассмотрим их наиболее подробней.

ПАММ-счет Lucky Pound

Пожалуй это один из самых если не самый лучший ПАММ счет представленный на площадке Альфа Форекс. Отличительной его особенностью является то, что при общей доходности в 80% годовых, максимальная просадка составила всего лишь 4%.  Что касается торговой стратегии управляющего, то заметно что торговая система “флэтовая” — простыми словами управляющий преимущественно зарабатывает когда рынок находится в боковике. Подробно со статистикой можно ознакомится по ссылке.

ПАММ счет Сокровища дракона

Сокровища дракона, с моей точки зрения один из самых неоднозначных счетов. Почему? Общая доходность превышает 9000%. Максимальная просадка при этом не больше 20%. Вроде супер? Но управляющий в каждой сделке рискует 100% своего и капитала инвесторов. Учитывая доходность которую он показал в сентябре 2017 года. Я решила все же рискнуть и выбрать данным ПАММ счет для инвестирования. Однако же, с математической точки зрения данные трейды не могут тянуться бесконечно долго.

ПАММ счет GAP Catcher (USD)

За последний год, данный счет показал весьма неплохую доходность. Изначально я его так же рассматривала для высоко рисковых инвестиций. Однако же, там такая же стратегия что и управлявшего Сокровища Дракона. Зачастую и сделки у них в одних и тех же активах. Следовательно, вкладываться в данный счет особого смысла нет. А события 11 сентября полностью подтвердили мою теорию. Если ПАММ счет сокровища дракона потерял около 30%, то счет GAP Gatcher получил маржин колл. И у обоих убыток в одном активе, в одно время.

ПАММ счет 1003558

Счет довольно интересный. Однако же вкладываться в него имеет смысл при просадке по причине того что управляющий в своей стратегии использует “Мартингейл” – другими словами обычное усреднение позиции. Но делает это весьма умело. Благодаря чему, его счет демонстрирует доходность более 2000% при просадке не более 45%.

ПАММ счет ADE Group AF

Пусть у него небольшая капитализация и малый период жизни. Это не делает его менее интересным. Спустя полгода ПАММ счет показывает прибыль в 20% и максимальную просадку в 4%. Однако же, меня воодушевляет то что при росте капитализации норма прибыли не уменьшается. Из негативного? Плавная кривая и периодически загрузка депозита свыше 30% и количество прибыльных сделок в 99% намекает о том что используется мартингейл. Но может быть верным и то что управляющий просто набирает позицию частями. Тогда почему максимально прибыльная сделка равна в 172$? То есть управляющий после того как сделка выходит в небольшую прибыль сразу же ее закрывает. Что говорит о том, что потери могут быть большими а прибыль ограниченной. В общем, пока писала передумала в него инвестировать. Но все же мне интересна стратегия, так что отправлю тестовую сумму.

ПАММ счета семейства Stability и Fintechnology

Чтоб обзор был полным без упоминаний ПАММ счетов упомянутого выше семейства не обойтись. В общем, что можно написать по существу?

Stability — на рынке есть такое правило: прибыль в прошлом не гарантирует прибыль в будущем. Что по сути мы и наблюдаем, может у управляющего пропал интерес к торговли? Однако же  при текущей доходности смысла вкладываться я не вижу. Банковский депозит и то принесет больше прибыли.

Fintechnology – мое личное мнение таково, данные ПАММ счета как были так и остались дерьмом. Локкировать убыточные позиции не значит уметь торговать. Возможно, я ошибаюсь? Время покажет. Пока же на текущий момент нет никого желания инвестировать в семейства счетов Fintechnology.

На этом пожалуй можно закругляться, хоть я и приводила в примеры ПАММ – счета из рейтинга Альфа Форекс. Данный подход подойдет при выборе ПАММ-счета для инвестирования на любой площадке. Однако же преимущество в Альфа Форекс в том что инвестируя в счет управляющего, вы можете детально ознакомиться с его стратегией. А для новичков на форекс, данную возможность сложно переоценить. Ведь многие трейдеры порой тратят годы на разработку своей системы, зачастую так ее и не найдя.

Есть утверждение что инвестирование в ПАММ – счета, сравнимо с венчурными инвестициями. Когда порой то что должно было принести прибыль, приносит убыток. А казалось совсем бесперспективный счет приносит около 300% прибыли. Так что какими бы не были правила, доверяйте свой интуиции. Ну и сами пробуйте торговать. Ведь, кто знает? Вдруг в Вас возможно скрыт потенциал о котором вы даже не догадывались.

Если же у Вас череда неудач и потерь? Обязательно делайте выводы из допущенных ошибок и снова в бой! Покорять финансовый олимп. Ведь за каждым успехом, скрыта череда неудач и разочарований. Успешных людей делает успешным то, что они всегда находили в себе силы подыматься и уж точно никогда не опускали руки, независимо от того как складывались обстоятельства вокруг них.

Ну и в заключение, мне очень интересно в какие ПАММ-счета вкладывайтесь вы? Что стоит рассмотреть для инвестирования?

Понравилось? Поделись с другом:
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(7 голосов, в среднем: 4.4 из 5)
Логотип сайта Блог Ани Маркидоновой
Идем вместе к миллиону!
33 комментария к статье
  1. Привет, Анна.

    Очень интересная рубрика, продолжай ее вести, пожалуйста.

    По поводу Stability и Fintechnology полностью с тобой согласен. Особенно их активность ВК смущает, превратились в какой-то хайп.

    1003558 и Lucky Pound тоже есть в моем портфеле.

    Пошел еще раз посмотрю на ADE.

    Добавлю от себя (из личного опыта) — не заходите в ПАММы где минимальный срок инвестирования выше 7 дней :)

    Владислав

    Ответить
    1. спасибо!

      Аня Маркидонова

      Ответить
  2. Без обиды, но все эти советы галиматья и не выдерживают никакой критики. Чисто ваше Анна субъективное мнение и довольно поверхностное.

    Савелий

    Ответить
    1. да какие обиды? поделись своим

      Аня Маркидонова

      Ответить
      1. Анна ПАММ-счет не получится анализировать по стандартным критериям, здесь мы имеем постоянное движение средств инвесторов и поэтому такие выводы с большой вероятностью ошибочны.

        Например «Вычет из прибыльных сделок, убыточных», да на обычном счете инфа была бы полезна, но только не на ПАММ. Управляющий на пике капитализации мог получить убыточную сделку после чего инвесторы бы вывели большую часть средств, естественно последующие торговые объемы упадут и счет даже с растущей процентной доходностью может находиться в отрицательном ценовом разрыве между суммой положительных и отрицательных сделок. Такое совсем недавно могло быть с вами, если бы не счастливый случай.

        «Просадка/загрузка» тоже самое, во время открытой позиции крупный инвестор может вывести средства и если управляющий в момент считывания мониторингом альфы информации со счета еще не успел скорректировать позицию то получим всплеск той самой просадки и загрузки депо. Но это же не значит, что управ злостно нарушает ММ.

        «Количество сделок» тоже сомнительный показатель. Есть различные стили торговли скальперы/среднесрочники/долгосрочники и если скальпер долбит по 1000 сделок в день и получает при этом прибыль – он молодец, долгосрочник со своими 6-ю стратегическими сделками в год, получивший такую же прибыль тоже молодец. И инвестору в принципе без разницы за сколько сделок вы дадите ему прибыль, лишь бы дали.

        Вот как-то так ;-)

        Савелий

        Ответить
        1. Спасибо! За отличный комментарий ;-)

          Аня Маркидонова

          Ответить
        2. Привет, вообще выбрать ПАММ счет для инвестирования просто. Легко настроить фильтр и т.д.

          К примеру я сам торгую и прекрасно понимаю какие фильтры стоит настроить для выбора ПАММ.

          Если Аня не удалит, то вот ссылка на мой пост

          Kiber

          Ответить
  3. Основная часть инвестиций у вас на счёте использую как довольно быстрый способ разогнать депозит. Часть в Lucky Pound больше с расчетом на сохранение и небольшое преумножение. Часть в Сокровищах дракона, хотя летом он не торговался поэтому выводил средства, а вообще в него имеет смысл вкладывать на 1 день в неделю т.к. в другие дни сделок нет. У остальных счётов каких-то преимуществ/особенностей не увидел

    Владимир

    Ответить
  4. Анна, каков же Ваш портфель ПАММ счетов на Alfa Forex, если не секрет?

    Василий

    Ответить
  5. Не согласен насчет Сокровищ дракона, это наоборот очень консервативный ПАММ по сравнению с остальными. Да загрузка депозита до 100%, НО надо принять во внимание что торговля идет только в азиатскую сессию когда сильные движения практически исключены и управляющий использует короткие стоплоссы. Не знаю как сейчас, но раньше управляющий никогда не оставлял открытых позиций к началу европейской сессии.

    aleksandr

    Ответить
    1. События 11 сентября показали что все таки риски которые реализовались. На ПАММ счете сокровища дракона, никак не позволяют его назвать консервативным.

      Аня Маркидонова

      Ответить
      1. Этот факт был упущен мной. Выходит что сливают все вопрос только во времени.

        Когда будет обзор торговых советников? Что сейчас эффективно?

        aleksandr

        Ответить
        1. Это довольно большой раздел. ;-) Есть что написать, но нет того чтобы могла реально советовать.

          Аня Маркидонова

          Ответить
  6. У одного консервативный счет это счет на котором 100% депо загружают, у другого по сути вся статистика alfa forex сомнительна. Анна, вы своё дело неплохо и меньше внимайте комментариям чтоб нервы беречь ;-)

    Если на пике схватить огромный убыток, то что именно инвесторы выводить то должны?) На примере Анны, она получила убыток более 90%, объемы упали по её вине, с 66 тысяч до 5 если не ошибаюсь. И что от того что я выведу свои последние 100$ со счета, я запорю Анне статистику по прибыльным/убыточным сделкам?)) На фоне значимой просадки, после которой люди выводят средства, остатки вообще роли практически не играют. Но даже если вдруг люди средь бела дня выводят крупные суммы то всегда можно сравнить графики просадки и средств счета. Если средства упали, а просадки не было значит крупный игрок вывел. Но если трейдер торгует в плюс, то при многомесячном графике всё равно мы увидим положительное число прибыльные/убыточные сделки т.к. иначе людям просто нечего будет выводить.

    Tevtonets

    Ответить
    1. полностью согласна. :-)

      Аня Маркидонова

      Ответить
    2. Чет вы ребята совсем не в теме. А прикиньте умники еще и наоборот на ПАММ может быть, сумма прибыльных сделок может быть больше убыточных, но при этом доходность отрицательна. Ток головы не сломайте :smile:

      Савелий

      Ответить
      1. так это просто...

        при таком раскладе достаточно одной супер_провальной сделки => доходность в пол, а количество профитных сделок хоть 99 % против 1 % убыточной (зато какой).

        Astrolog

        Ответить
  7. Всем привет. Интересная статья про выбор ПАММ счетов. Еще бы добавила, что важно смотреть на среднюю прибыльную сделку и среднюю убыточную сделку. (Считается: сумма всех прибыльных сделок делится на число прибыльных сделок, аналогично по убыточным).

    Это примерно покажет характер торговли.

    Если средняя прибыль больше среднего убытка и кол-во положительных сделок больше кол-ва отрицательных и при этом загрузка депозита в пределах 25%, то это нормальный счет.

    Анель

    Ответить
    1. Вся эта муть работала бы в пуле, если бы инвесторы одновременно входили в ПАММ в определенный момент и также одновременно выходили, а когда средства выдергиваются произвольно вся эта статистика идет лесом и средняя прибыль и убыток тоже, потому как загрузка скачет. Единственное, что не врет так это сама доходность. Все параметры в статистике дают лишь приблизительную картину, но никак не конкретные цифры опираясь на которые вы могли бы рассчитать свой риск в данном ПАММ. Инвестирование это не точная наука, забудьте. Это исскуство.

      Савелий

      Ответить
  8. Доходность обновила максимумы, будут ли уменьшены риски и до каких пределов?

    Савелий

    Ответить
    1. Савелий, что подразумеваете под уменьшением рисков?

      Аня Маркидонова

      Ответить
      1. Уменьшение торгуемых объемов. Вроде вы об этом писали если я что-то не путаю.

        Савелий

        Ответить
        1. Все верно, писала. ;-) но объемы вроде уменьшаю ;-)

          Хотя если честно признаться есть и противники сего действия ;-)

          Аня Маркидонова

          Ответить
          1. Есть, это точно ;-)

            Tevtonets

            Ответить
  9. Аня, здравствуйте.

    Спасибо за пубикацию ваших критериев подбора ПАММ-портфеля.

    Анализировал сейчас счет 1003558, о котором вы писали. Так вот на нем за последние 2 недели просадка выросла до 80%.

    Как вы считаете, что происходит и стОит ли его теперь рассматривать как вариант для вложения?

    Victor

    Ответить
    1. Я так понимаю там просадка вызвана продажей фунта. И судя по всему управ решил отстаивать свою точку зрения до конца. ;-)

      Так что я бы пока поостереглась в него вкладываться. )

      Аня Маркидонова

      Ответить
  10. Добрый день!

    Сам выбираю 3 памм-счета .

    Остановился на:

    Best Life USD

    Lucky Pound

    Sphere RUB

    ADE Group AF

    и конечно же TraDeliKe.ru ;-)

    Какие бы Вы из этого списка убрали?

    Андрей

    Ответить
    1. Наверное убрала бы сферу. ;-)

      Аня Маркидонова

      Ответить
      1. Почему?

        Андрей

        Ответить
  11. Анна, а что думаете про Avan trader Fund? Альфа в своих обзорах всегда хвалит их стратегию кросхеджирования... Мне как вашему ведушему инвестору, очень интересно ваше мнение. И молюсь за вас, дай вам Бог здоровья. Наблюдать за нашими с вами успехами удовольствие на грани. Спасибо вам, за вашу отвагу. ;-)

    Святослав

    Ответить
    1. В конце сентября планирую вкладываться в их памм счет. За добрые слова спасибо! Это весьма приятно. )

      Аня Маркидонова

      Ответить
      1. AvanTrader Fund -забыл про него написать)Тоже в моем списке

        Андрей

        Ответить
  12. Не очень красиво вводить людей в заблуждение) Я никогда не покупал индекс. Чтобы в этом убедиться, нужно просто сравнить графики. Но боюсь, для женщины это слишком сложная задача) И какой к черту «Roman» Portfolio :lol:

    Встретимся в топе :cool: ;-)

    Romanov Portfolio

    Ответить
Оставьте комментарий

O=);-):|:x:twisted::smile::shock::sad::razz::oops::o:mrgreen::love::lol::grin::evil::cry::cool::???: